FONDO MUTUO RENTA FIJA - BHD PLAZO 30 DÍAS
Este Fondo es un instrumento de inversión en pesos dominicanos, de corto plazo, que tiene como objetivo mejorar la rentabilidad de tu capital pudiendo disponer de los recursos de manera mensual sin penalidad.
El perfil general de este instrumento es de bajo riesgo de crédito y bajo riesgo de mercado. El dinero de los aportantes es invertido en instrumentos de depósito de instituciones financieras calificadas BBB o su equivalente, para el largo plazo y de F-2 para el corto plazo, y en el Banco Central. Está dirigido tanto a inversionistas profesionales como al público ahorrista en general que deseen invertir a corto plazo.
Los valores de oferta pública en los que invierta deberán estar inscritos en el Registro del Mercado de Valores y Productos de la República Dominicana y ser negociados a través de un mecanismo centralizado de negociación.
La moneda funcional del fondo y por ende de sus cuotas será Pesos Dominicanos (RD$).
La duración promedio del portafolio no será superior a 360 días.
El Fondo PLAZO 30 DÍAS cuenta con Calificación de Riesgo otorgada por una empresa Calificadora autorizada por el Regulador.
CALIFICACIÓN DE RIESGO DE INVERSIONES PERMITIDAS
De acuerdo a la política de Inversiones de EL FONDO, la cartera puede estar invertida en Emisores con las siguientes calificaciones de riesgo:
Largo Plazo
AAA La más alta calidad crediticia. Instrumentos con la más alta capacidad de pago del capital e intereses en los términos y plazos pactados, la cual no se vería afectada en forma significativa ante posibles cambios en el emisor, en la industria a que pertenece o en la economía. Las calificaciones AAA denotan la más baja expectativa de riesgo de crédito.
AA Muy alta calidad crediticia. Instrumentos con una muy alta capacidad de pago del capital e intereses en los términos y plazos pactados, la cual no se vería afectada en forma significativa ante posibles cambios en el emisor, en la industria a que pertenece o en la economía. Las calificaciones AA denotan una muy baja expectativa de riesgo de crédito.
A Alta calidad crediticia. Instrumentos con una muy buena capacidad de pago del capital e intereses en los términos y plazos pactados, pero ésta es susceptible de deteriorarse levemente ante posibles cambios en el emisor, en la industria a que pertenece o en la economía. Las calificaciones A denotan una baja expectativa de riesgo de crédito.
BBB Adecuada calidad crediticia. Instrumentos con una suficiente capacidad de pago de sus obligaciones en los términos y plazos pactados, pero ésta es susceptible de debilitarse ante posibles cambios en la entidad, en la industria a que pertenece o en la economía.
Corto Plazo
F1 /C1 La más alta calidad crediticia. Instrumentos con la más alta capacidad de pago del capital e intereses en los términos y plazos pactados.
F2 /C2 Buena calidad crediticia. Instrumentos con una buena capacidad de pago del capital e intereses en los términos y plazos pactados. Las calificaciones F2/C2 denotan una capacidad de pago satisfactoria para el pago a tiempo de los compromisos financieros, sin embargo, el margen de seguridad es inferior en comparación con las calificaciones ubicadas en niveles superiores.
Hasta el 90% del portafolio de EL FONDO puede estar invertido en instrumentos del Banco Central de la República Dominicana o Gobierno Central que tienen cero riesgo o calificación “Gobierno”.
RIESGOS BÁSICOS
Se considera que el perfil general de EL FONDO es de bajo riesgo y de corto plazo. Por su perfil de bajo riesgo el FONDO está dirigido tanto a Inversionistas Profesionales como al público ahorrista en general.
En una escala de riesgo donde 1 representa el riesgo soberano o riesgo cero y 7 representa alto riesgo y posibilidad de pérdida de capital, el fondo PLAZO 30 DÍAS se considera de un riesgo 2, con bajo riesgo de crédito y bajo riesgo de mercado.
APROBACIÓN
El Fondo Mutuo Renta Fija - BHD Plazo 30 Días fue aprobado mediante la segunda resolución del Consejo Nacional de Valores de fecha 04 de diciembre del dos mil quince (2015) R-CNV-2015-37-FI. El siete (07) de abril del dos mil dieciséis (2016) la Superintendencia de Valores aprobó la oferta publica del Fondo BHD Plazo 30 Días quedando programado el inicio de suscripción de cuotas para el dieciocho (18) de abril de dos mil dieciséis (2016).
